Pengadilan Swedia Tegaskan Denda terhadap Tiga Perusahaan atas Pelanggaran AML

Pengantar

Pengadilan administrasi Swedia baru-baru ini menegaskan keputusan yang diambil oleh otoritas perjudian nasional, Spelinspektionen, mengenai pengenaan denda kepada tiga perusahaan perjudian. Denda ini diakibatkan pelanggaran ketentuan anti pencucian uang (AML). Perusahaan yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Penjelasan Kasus dan Putusan Pengadilan

Pengadilan memutuskan bahwa tindakan Spelinspektionen patut dilakukan, memberikan peringatan dan sanksi pada Mei 2025 setelah menyelidiki kepatuhan AML dari ketiga perusahaan tersebut. Pengadilan menolak argumen para operator bahwa interpretasi regulasi oleh otoritas terlalu ketat dan sanksi yang dikenakan tidak proporsional.

Tanggapan Perusahaan Terhadap Putusan

Betsson mengklaim bahwa pendekatan regulasi terhadap verifikasi sumber dana terlalu terbatas dan bahwa sanksi yang dijatuhkan tidak adil dan bersifat diskriminatif. Meskipun demikian, setelah mempertimbangkan kembali, pengadilan memutuskan bahwa standar yang ditetapkan dalam peraturan AML Swedia tidak dipenuhi oleh ketiga perusahaan.

Detail Denda yang Dijatuhkan

Besaran denda yang ditegaskan Betsson dikenakan denda sebesar SEK 6,5 juta, yang setara dengan €589.400. Sementara itu, Snabbare, yang dioperasikan oleh ComeOn Group, dikenakan penalti sebesar SEK 5,5 juta atau €498.700. Spooniker, bagian dari Kindred, dikenakan denda lebih besar yaitu SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menilai bahwa jumlah denda ini sesuai dengan pelanggaran yang dilakukan.

Tingkat Keseriusan Pelanggaran

Putusan ini turut menyoroti tingkat keseriusan pelanggaran yang berlangsung. Spelinspektionen menekankan bahwa perusahaan-perusahaan tersebut gagal memenuhi kewajiban untuk memastikan sumber dana dari para nasabah mereka secara tepat.

Fokus Penyelidikan oleh Regulator

Penyelidikan oleh regulator mengincar nasabah berusia antara 18 hingga 29 tahun, terutama 50 individu dengan setoran terbesar selama 2023. Ditemukan bahwa perusahaan-perusahaan ini belum mengidentifikasi sumber dana secara akurat ketika setoran yang dilakukan tidak sesuai dengan pendapatan kena pajak yang diajukan.

Contoh Kasus Pelanggaran

Salah satu contoh adalah ketika seorang nasabah Betsson melakukan 163 kali setoran dengan total SEK 491.950 antara September hingga Desember 2023, meskipun pendapatan tahunan bersihnya hanya SEK 310.000. Meskipun risiko nasabah dianggap rendah hingga sedang, Betsson tidak menelusuri asal dana tersebut dengan cukup.

Urgensi Kepatuhan terhadap Standar AML

Keputusan pengadilan menggarisbawahi betapa pentingnya uji tuntas nasabah dalam sistem AML Swedia. Spelinspektionen menolak argumen operator yang menyatakan bahwa setoran tersebut berasal dari kemenangan judi sebelumnya, menekankan bahwa verifikasi sumber dana tidak dilakukan dengan benar.

Kesimpulan

Kesimpulan dari kasus ini menekankan pentingnya mematuhi standar AML bagi perusahaan perjudian. Putusan pengadilan Swedia menegaskan bahwa pelanggaran serius terhadap peraturan pencucian uang akan direspon dengan ketegasan dan dapat mengakibatkan denda yang signifikan.